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"Intermediários" solicitam usuários com a disposição do dinheiro com a disposição através de vários canais de rede e contatou os comerciantes que fornecem negócios de retirada em dinheiro.

Onde há um consumo de cartão de crédito, há dinheiro.O financiamento do consumidor de hoje se desenvolveu rapidamente.

A Ant Huayan é um Ant Financial Services lançou um serviço de pagamento de rede equipado com cota de consumo.Após a abertura do usuário, você pode usar a cota de consumo de Ant Huayan gratuitamente e confirmar que o reembolso do próximo mês após a confirmação do recibo.O JD.com é um produto de pagamento de crédito para usuários individuais. jogo de corrida do bob esponja 3d

Em 23 de novembro, Ant Huayan divulgou um conjunto de dados para o mundo exterior: após o uso de girinos de flores de formiga nos grupos de consumidores médios e baixos, o poder de consumo aumentou 50%; 60%dos usuários não gostaram disso antes dos serviços de financiamento ao consumidor;Não é difícil ver nesses dois conjuntos de dados que as tiras de Ant Huayan e Jingdong Bai desempenham um papel na extração de todo o finanças do consumidor.Diante da popularidade de Ant Huayan e JD.com, algumas pessoas levantaram o cérebro.Eles usam o Grupo QQ e outros canais para realizar negócios para orientar os compradores a sacar através de transações fictícias.

De acordo com a investigação detalhada "Securities Daily", eles descobriram que esses intermediários geralmente cobram taxas de serviço intermediário, geralmente 10%a 30%, ou até mais.Algumas agências "intermediárias" assim chamadas divulgaram notícias por meio de vários canais de rede para solicitar os usuários com vontade de dinheiro e entrar em contato com os comerciantes que fornecem negócios de dinheiro -para que os três partidos ocultaram a cooperação, tentando escapar do controle de risco do Huaayan e barras brancas para obter dinheiro.

Atualmente, os golpistas são divididos aproximadamente em vários tipos por meio de barras de Flor Flor e JD: Primeiro, as contas roubadas, os criminosos usam a conta roubada para sacar; Terceiro, a conta é transferida para outros e as disputas de reembolso são frequentemente deslocadas;

Infelizmente, muitos consumidores participaram dos resultados de Huayan e bares brancos que não podiam ser dinheiro, mas caíram na armadilha estabelecida pelos golpistas.Em resposta ao atual setor de finanças do consumidor, um repórter do Securities diariamente conduziu uma investigação em profundidade.

"Roubar frango não corroa o arroz"

Descubra golpes com frequência

Recentemente, Chengdu, Sichuan, expôs um incidente de ser preso por ser preso por fraude.Seu método de lucro é permitir que o capital precise enviar a ele em JD.com.O problema é que, depois de obter as mercadorias, a pessoa de perfuração não pagou dinheiro à parte da demanda. Incidente de janela.

Para entender a porta, em 24 de novembro, o repórter dos valores mobiliários diariamente usou a necessidade de sacar para entrar em contato com o último intermediário que pode ajudar a dinheiro.

"Atualmente, o comentário público e o conjunto de Meituan serão retirados por segundos. Outras maneiras serão lentas".Ao mesmo tempo, ela disse: "O Taobao pode sacar. Você pode experimentá -lo em uma pequena quantia para verificar se não somos um mentiroso".

De acordo com a investigação do repórter "Securities Daily", verificou-se que os pontos de retorno e as despesas dos chamados comerciantes regulares atualmente têm o mesmo dinheiro de volta. por 300 yuan, 400 yuan-500 yuan para fechar 80 yuan e 80 yuan, 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan, 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan, 80 yuan , e 80 yuan, e 80 yuan, e 80 yuan e 80 yuan, 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan e 80 yuan, e 80 yuan, e 80 yuan e 80 yuan e 80 Yuan e 80 yuan e 80 yuan.O processo básico de dinheiro é fazer login no link fornecido pelo comerciante com um computador ou telefone celular. e escolha o pagamento do Alipay do Pagamento Ant Hua TAO.

O comerciante fornece um link do site de revisão pública para o repórter "Securities Daily", chamado "XXX Hanwei Pavilion".O nome de domínio do site é muito semelhante ao nome do domínio de revisão pública, mas se você olhar de perto, descobrirá que este não é o site oficial do comentário público.Quando o repórter questionou o comerciante, ela evitou a curva levemente, enfatizando constantemente: "Você pode receber inúmeras ordens de dinheiro em um dia. Se você não acredita, poderá experimentá -lo com 100 yuan primeiro".

Para convencer os repórteres, ela enviou um grande número de transações para provar a confiabilidade.Em uma das capturas de tela, o repórter "Securities Daily" descobriu que havia 191 comerciantes da Huayan que cooperaram com eles, dos quais 118 eram clientes da Huayan.O repórter "Securities Daily" interrompeu o diálogo com base na consideração e depois entrou em contato com outro intermediário que alegou ser dinheiro.Ela afirmou que poderia sacar os comerciantes de Taobao e forneceu uma loja com o Taobao chamado "XXX Clothing Pavilion". O grupo é relativamente rápido e o outro é relativamente lento.

Ela também fornece muitas capturas de tela para permitir que os repórteres acreditem na autenticidade do dinheiro.Mas, diferentemente do link do site fornecido pelo problema, fornecido pelo comerciante anterior, o link fornecido por este comerciante do Taobao é um verdadeiro link do Taobao, que pode retornar à página inicial do Taobao.Além de esclarecer o método de retirada de caixa e o preço da transação, o intermediário também enfatizou que "há um problema com o contato QQ, o desejo não suporta o bate -papo".

O repórter "Securities Daily" observou continuamente Tian descoberto em vários grupos de QQ em dinheiro que o número de pessoas em dinheiro é grande, mas a cota geralmente não é muito grande. Converse e até inicie o evento, quantos dias de login contínuo e descontos como taxas de retirada em dinheiro.

Ant Huayan Limpe milhares de lojas ilegais jogo de corrida do bob esponja 3d

JD.com Interceptar ordens de risco mais de 100 milhões de yuan jogo de corrida do bob esponja 3d

No caso de Sichuan acima mencionado, o JD.com também se mudou.Entende -se que nessas 90 ordens, o sistema de interceptação de transações ilegais da JD.com intercepta mais de 95%das transações, e a pessoa de perfuração foi levada pelos órgãos de segurança pública.Não apenas isso, Ant Hua Tao tem mais repressão ao dinheiro -comerciantes ilegais de Cash -To -Clean suspeitos de dinheiro.

Em resposta ao comportamento comum -líquido do mercado de financiamento ao consumidor, o repórter do Securities Daily entrevistou as pessoas relevantes responsáveis ​​por Ant Huayan e Jingdong Baizhao.De acordo com a pessoa relevante encarregada de Ant Huayan, "tolerância zero à criação ilegal e mobilizando todas as forças para reprimir esse dinheiro cinza. Depois que os comerciantes participarem do dinheiro, eles não apenas verificarão a loja de fechamento, mas também ser incluído na lista negra.

De acordo com os dados fornecidos por Ant Huayan aos repórteres "valores mobiliários", nos últimos seis meses, a fim de reprimir o dinheiro, Ant Hua Tao limpou milhares de comerciantes ilegais suspeitos de dinheiro."Em resposta a esse dinheiro e dinheiro por fraude, Ant Huayan vem combatendo e limpando o início deste ano. Em agosto, Ant Huayan limpou milhares de comerciantes envolvidos, incluindo algumas empresas suspeitas de fraude em dinheiro. Esses comerciantes Estes comerciantes. .

Atualmente, é relatado que a Ant Hua Tao estabeleceu um mecanismo de defesa conjunta com plataformas como Taobao e Weibo. repressão ao comportamento de retirada em dinheiro.

Para combater esses atos, a JD estabeleceu o principal sistema de controle de risco real e de controle de tempo real do setor e o sistema de monitoramento de pedidos.De acordo com um repórter do The Securities Daily, o sistema é baseado no Modelo de Comportamento Histórico da Conta, Comportamento Operacional atual e ambiente de equipamentos e usa a tecnologia avançada de impressão digital para avaliar os níveis de segurança da conta, os níveis de segurança ambiental e os níveis de segurança comportamental , biblioteca, ataques maliciosos e outros riscos.Ao mesmo tempo, o monitoramento de risco completo de processo é estabelecido nos links de registro de usuário, login, pedidos, pagamento etc. para formar uma rede anti -fraud.

É relatado que esse sistema de controle de risco chamado "Skynet" está interceptando pedidos de alto risco mais de 100 milhões de yuans desde o seu lançamento.A pessoa relevante responsável pelo JD.com disse: "O JD Finance lembra que os usuários não devem fornecer informações pessoais aos criminosos na Internet porque são gananciosos para Xiao en Xiaoli, o que levará à situação embaraçosa da riqueza das pessoas".

Além disso, entende -se que o JD Finance está atualmente liderando o estabelecimento da Aliança de Segurança Financeira da Internet.JD, Tencent, Everbright Bank, Pudong Development Bank Credit Card Centro, Centro de cartão de crédito do Citic Bank, Weizhong Bank, Beiyin Consumer Finance Company, Associação de Compensação de Pagamentos da China, Beijing Public Security Bureau e outras instituições são projetados para serem relacionados ao Finanças da Internet relevante Indústria.

Do ponto de vista dos analistas, a intenção original de Baijiao, Huayan e outros produtos é facilitar os consumidores, e é uma ferramenta de preparação que reduz a pressão de caixa.O golpe para reforma não apenas prejudica os direitos e interesses do dinheiro, mas também testa o sistema de controle de risco e monitoramento de transações da plataforma da Internet.

O dinheiro não está incluído no escopo do direito penal jogo de corrida do bob esponja 3d

Ainda pode ser responsabilizado de acordo com a fraude

Atualmente, o relatório de crédito pessoal no sistema de relatórios de crédito mostra três tipos de informações. etc.; A segunda categoria é o crédito A categoria é outras informações, incluindo registros de consulta, etc. Razões, que métodos, o número de consultas, etc.

"Mas se houver um empréstimo mal -intencionado ou o empréstimo, não apenas causará uma certa quantidade de multas, mas também afetará o histórico de crédito pessoal". Atualmente, o comportamento não está incluído nos regulamentos relevantes, mas, uma vez que ele use a Huayan para sacar, não apenas os compradores comuns "desacreditam" os registros de crédito pessoal, o que terá um impacto negativo; Punições, e isso será restrito a usar o huayan.

O JD.com também afirmou que "conectou ativamente o sistema de crédito do Banco Central, informações interoperáveis ​​e cena cruzada. Desde que o contrato esteja nas barras brancas, é provável que os usuários não possam concluir o empréstimo do canal bancário. "

De acordo com um repórter do The Securities Daily, o Supremo Tribunal do Povo e o Procuratório Supremo do Povo emitiram a "explicação de várias questões sobre aplicação específica de leis para aplicação específica de casos criminais de gerenciamento de cartões de crédito" em 2009. Métodos, o método acima diretamente Paga dinheiro ao titular do cartão do cartão de crédito.

Liu Chunyan, professora associada da Faculdade de Direito da Universidade de Tongji, disse ao The Securities Daily Reporter que, embora a natureza dos bares Huayan e White seja semelhante a um cartão de crédito, seus regulamentos ainda não foram incluídos na categoria de direito penal."O direito penal é um princípio básico da lei criminal. No caso de nenhuma estipulação clara na lei criminal, o dinheiro fora da lei penal violará seriamente a lei criminal.

No entanto, Liu Chunyan acredita que, se o usuário tiver o objetivo de posse ilegal, os fatos fictícios e a grande quantidade de jd.com e a quantidade de flores, a expiração não será paga, embora a responsabilidade legal não possa ser investigada pelo crédito Fraude do cartão, mas eles ainda podem ser responsabilizados de acordo com os crimes de fraude.Securities Daily Reporter Li Bing