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Autor: Guo Haoyi bingo defeitos

No mês passado, 47 bancos receberam ingressos anti -lavagem de dinheiro

Recentemente, muitos bancos coletaram ingressos enormes para violar os regulamentos anti -lavagem de dinheiro, incluindo a filial do China Merchants Bank Guangzhou, a filial do Banco de Guangzhou e a filial de Taiyuan do Guangfa Bank.De acordo com a recente decisão administrativa de penalidade anunciada pelo Banco Central, 47 bancos receberam ingressos anti -lavagem de dinheiro no mês passado.

Com a atualização contínua da supervisão de lavagem de dinheiro, desde este ano, muitos bancos foram punidos por violar os regulamentos de gerenciamento relevantes. e não coletou moeda falsificada de acordo com os regulamentos. bingo defeitos

O primeiro repórter financeiro resolveu e descobriu que, em 8 de julho, 156 instituições bancárias haviam sido multadas em 160 milhões de yuans por violações de lavagem de dinheiro, superiores a 60%do ano inteiro do ano passado.Entre eles, 43 agências bancárias foram multadas em mais de um milhão, e a filial de Chongzuo do Banco Agrícola da China foi emitida pelo Banco Central dezenas de milhões de ingressos. bingo defeitos

43 instituições envolvidas em violações de lavagem de dinheiro de mais de um milhão de penalidades

De acordo com estatísticas incompletas, desde este ano, muitas agências regulatórias financeiras, como o Banco Central, o CBRC e o Departamento de Gerenciamento Estrangeiro, divulgaram 1.442 bilhetes bancários.Do ponto de vista das questões ilegais, as razões para serem reguladas pelas instituições bancárias incluem principalmente responsabilidades sem sucesso, operações ilegais, violações de leis de lavagem de dinheiro e suspeita de violação de leis e regulamentos.

Vale ressaltar que, em 8 de julho, 156 instituições bancárias foram multadas em cerca de 161 milhões de yuans por violações de lavagem de dinheiro, excedendo 60%do ano passado (261 milhões de yuans) no ano passado.No caso punido este ano, as principais manifestações de violações de lavagem de dinheiro não estavam conduzindo a identificação de identidade do cliente e a revisão do nível de risco do cliente, de acordo com os regulamentos; O comércio de fundos não foi realizado de acordo com os regulamentos;

Do ponto de vista dos tipos de instituições que envolvem violações de lavagem de dinheiro, o número de multas recebidas pelo banco comercial rural durante o ano foi o maior, com um total de 76, representando quase a metade; Os bancos comerciais urbanos, os quais receberam 24 ingressos;

Em termos de multas, 43 instituições bancárias receberam mais de um milhão de yuans desde este ano, e 6 delas foram multadas em mais de 5 milhões.O repórter notou que duas agências do Banco Industrial e Comercial da China tiveram uma penalidade de mais de 5 milhões de yuans cada, e a agência de Chongzuo do Banco Agrícola da China foi emitida pelo Banco Central por milhões de ingressos. bingo defeitos

No final do ano passado, "Guangxi Chongzuo Children's Teachers College, vários estudantes do Colégio High School of Chongzuo, foram abertos com várias contas eletrônicas de dois e três tipos sem saber".

Em 20 de janeiro deste ano, o Banco Popular da China Nanning Center Sub -Ranch pendurou um grupo de ingressos. Regulamentos da conta bancária pessoal, o uso de informações financeiras pessoais, violando os regulamentos e não estritamente estritamente estritamente. de 11,425 milhões de yuans em multas, estabelecendo um único recorde de ingressos anti -lavagem de dinheiro este ano.

Por outro lado, os dois grandes ingressos do Banco Industrial e Comercial da China são do ramo de Chongqing da filial do ICBC Chongqing e do ramo da província de Jilin. envolveu os consumidores não divulgados e financeiros, conforme necessário para divulgar e consumidores financeiros.Vale ressaltar que o ICBC foi multado em 650.422 milhões de yuan este ano, classificando -se em primeiro lugar em bancos estatais.

Além dos bancos mencionados acima que receberam ingressos enormes, as duas instituições que receberam recentemente multas por violar os regulamentos anti -lavagem de dinheiro também atraíram muita atenção do setor.Alguns dias atrás, a filial de Guangzhou, do Banco Popular da China, emitiu um formulário de publicidade de informações administrativas de penalidade, mostra que a filial do China Merchants Bank Guangzhou e o ping em uma filial do banco de Guangzhou "não cumpriu a obrigação de identificar a identidade do cliente de acordo com os regulamentos" e "Não enviou transações suspeitas de acordo com os regulamentos", violando os negócios de lavagem de dinheiro. difundido este ano.

A supervisão estrita de lavagem de dinheiro no setor bancário continua

Por um longo tempo, as violações anti -lavagem de dinheiro têm sido as prioridades regulatórias de departamentos relevantes, como o Banco Central.Como parte importante do sistema financeiro nacional, os bancos comerciais são naturalmente uma área -chave para a supervisão de lavagem de dinheiro.

Em 2021, todo o sistema do Banco Popular da China realizou um total de 159 inspeções especiais de aplicação da lei de lavagem de dinheiro, 476 inspeções abrangentes de aplicação da lei contendo conteúdo anti -lavagem de dinheiro e uma investigação administrativa de penalidade de 3 instituições envolvidas Total de 221 milhões de yuans, uma multa de 19,36 milhões de yuans em regulamentos ilegais e um total de 341 milhões de yuans em duas multas.

Entre eles, o Banco Central inspecionou um total de 600 instituições bancárias no ano passado, completou a penalidade administrativa de 365 instituições ilegais, multada em 261 milhões de yuan;

Nos últimos dois anos, as autoridades regulatórias aumentaram significativamente para violações anti -lavagem de dinheiro do setor bancário.O repórter descobriu que, em 2021, o setor bancário recebeu um total de 5205 multas emitidas pelo CBRC, pelo Banco Popular da China e pelo Departamento de Administração Estrangeira, com uma penalidade de 9.217.Entre eles, o número de campos de lavagem de dinheiro atingiu 1.460, representando 15,84%, um aumento de 50%em relação a 2020;

Para melhorar as capacidades de prevenção e prevenção de riscos de lavagem de dinheiro e financiamento terrorista no setor financeiro, os regulamentos relevantes também são continuamente fortalecidos.Em 19 de janeiro deste ano, o Banco Popular da China, a Administração da Comissão Comercial da China e a Comissão Reguladora de Valores Mobiliários da China divulgaram em conjunto a investigação tingida por clientes e informações de identidade do cliente e registros de transações de instituições financeiras e as medidas de gerenciamento para a preservação dos clientes ", que fez investigações detalhadas de indivíduos a instituições em todos os aspectos da instituição. Regulamento.

Uma indústria bancária apresentou aos repórteres que o reconhecimento de identidade do cliente é uma parte importante do trabalho de lavagem de dinheiro, ou seja, as instituições financeiras precisam entender a verdadeira identidade, fins de transação e natureza comercial da transação, a fonte de fundos e o capital do financeiro Instituição e a pessoa natural e a transação da pessoa e transação naturais que realmente controlam os beneficiários reais do cliente.Esta é a primeira linha de defesa para as instituições financeiras fazer um bom trabalho de lavagem anti -dinheiro, mas também é a questão realista mais comum e repetida.

Então, como as instituições financeiras como os bancos podem criar essa defesa anti -lavagem de dinheiro?O repórter resolveu e descobriu que, com as mudanças nos produtos financeiros e nos negócios, muitos grandes bancos deram um passo primeiro, tentando acompanhar o ritmo de políticas e modelos.Por exemplo, o ICBC lançou o ICBC Brains Anti -lavagem de dinheiro e outros produtos de tecnologia; bingo defeitos

No entanto, olhando para os bancos pequenos e médios e todo o setor, no contexto da economia digital, os desafios que o trabalho anti -lavagem de dinheiro são mais complicados.Os insiders do setor mencionados acima disseram aos repórteres que, no momento em que os procedimentos de negócios das instituições financeiras são constantemente simplificadas, a cooperação do cliente não é alta e alguns clientes tendem a duvidar da confidencialidade das informações bancárias; Outras instituições ainda não estabeleceram o compartilhamento de recursos com os departamentos relevantes para compartilhar mecanismos de coordenação de recursos, aquisição incompleta de informações públicas; Dessa forma, a dificuldade da revisão dos documentos do cliente também aumentou. bingo defeitos

A pessoa sugeriu que as instituições bancárias possam dar um jogo completo às características da multi -facetada e amplamente, fortalecer o trabalho e a educação da lavagem diária de anti -dinheiro; ; bingo defeitos